Presidente Daniel Noboa, a través de la CONAFIPS, entregó cerca de 6 millones de dólares en financiamiento en la provincia del Guayas.
Quito, Ecuador. El presidente Daniel Noboa anunció que el Gobierno reforzará los controles sobre las cooperativas de ahorro y crédito y otras instituciones financieras, ante la sospecha de que recursos provenientes del narcotráfico, la minería ilegal y otras economías ilícitas estarían ingresando al sistema financiero ecuatoriano.
El mandatario se refirió al tema durante una entrevista concedida a Radio Sucre el lunes 27 de julio de 2026. Noboa aclaró que su señalamiento no involucra a todo el sector cooperativo y pidió mantener la presunción de inocencia, pero sostuvo que existen operaciones que deben ser examinadas con mayor profundidad por las autoridades.
“No es que todas las cooperativas son narcotraficantes, pero existe dinero ilícito que se lava en estas cooperativas”, afirmó el Presidente.
La UAFE reforzará el seguimiento de operaciones sospechosas
Según Noboa, el fortalecimiento de la vigilancia estará a cargo principalmente de la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE), entidad responsable de recibir, analizar y remitir a la Fiscalía información sobre operaciones que podrían estar relacionadas con lavado de activos o financiamiento de delitos.
El Presidente sostuvo que las instituciones financieras pueden ser utilizadas por organizaciones delictivas incluso sin una participación deliberada de sus directivos. Por ello, señaló que el objetivo es mejorar la detección de movimientos inusuales, seguir la ruta del dinero y evitar que capitales de origen ilegal se mezclen con actividades económicas formales.
Noboa también informó que Emiratos Árabes Unidos donó a la UAFE una plataforma tecnológica valorada en más de USD 6 millones. De acuerdo con el mandatario, esta herramienta permitirá fortalecer el análisis de información financiera y rastrear con mayor precisión posibles flujos vinculados con organizaciones criminales.
El anuncio no implica una acusación contra todo el sector
Las declaraciones presidenciales apuntan a casos y operaciones específicas, no a la totalidad de las cooperativas que funcionan en Ecuador. Estas entidades cumplen un papel clave en la inclusión financiera, especialmente en ciudades pequeñas y zonas rurales donde la banca tradicional tiene una presencia limitada.
Por esa razón, cualquier intervención o proceso de control deberá sustentarse en criterios técnicos, evidencia verificable y el debido proceso. La existencia de una operación inusual no constituye por sí sola una prueba de lavado de activos; corresponde a las instituciones competentes determinar si existen elementos suficientes para abrir una investigación penal.
Ecuador busca cerrar el paso al dinero de economías ilegales
El anuncio se produce en medio de la aplicación del Plan Nacional de Acción Estratégico contra el Lavado de Activos 2026-2030. La estrategia contempla un enfoque basado en riesgos para concentrar la supervisión en sectores, actividades y territorios con mayor exposición al ingreso de capitales ilícitos.
El lavado de activos permite que las ganancias generadas por delitos como el narcotráfico, la minería ilegal, la corrupción y el contrabando aparenten tener un origen legítimo. Su combate exige coordinación entre la UAFE, la Fiscalía General del Estado, la Policía Nacional, las superintendencias y el sistema judicial.
Hasta el momento, el Ejecutivo no ha detallado qué cooperativas serían objeto de controles adicionales ni ha presentado una lista de instituciones investigadas. Tampoco ha precisado si las nuevas acciones implicarán reformas legales, auditorías extraordinarias o cambios en las obligaciones de reporte.
El desafío para las autoridades será reforzar la vigilancia sin generar una sospecha generalizada sobre el sistema cooperativo. La efectividad del anuncio dependerá de que los controles produzcan investigaciones sustentadas, protejan a los depositantes y permitan identificar a quienes realmente utilizan el sistema financiero para ocultar recursos provenientes del crimen organizado.
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